Uitgebreid huishoudboek in Excel

Voor wie is dit template het meest geschikt?

Dit template is ideaal voor iedereen die controle wil krijgen op hun inkomsten en uitgaven, zonder veel extra werk. Je hoeft alleen je inkomsten en uitgaven per maand in te voeren, en de rest wordt automatisch berekend.

De ingebouwde formules zorgen ervoor dat je inzicht krijgt op je inkomsten en uitgaven per maand en daarnaast geven ze een compleet overzicht op jaarbasis. Zo kun je direct zien waar je geld naar toe gaat, zonder zelf ingewikkelde berekeningen te hoeven doen.

Doordat je handmatig je inkomsten en uitgaven invoert, word je nog bewuster van je geldstromen. Dit kan je helpen om betere financiële keuzes te maken. Heb je hier geen tijd voor of wil je liever een geautomatiseerd systeem dat aan je bank gekoppeld is? Dan is een ander programma een betere optie.

Wat je ontvangt

Bij aanschaf van dit template ontvang je 1 Excel bestand dat bestaat uit 13 tabbladen en 1 PDF met uitleg hoe het template werkt. Dit huishoudboek kun je gebruiken voor één jaar, maar je kunt het zo vaak downloaden of hergebruiken als je wilt. Het is dus een eenmalige investering.

Werkblad ‘Dashboard’:

Het dashboard geeft je inzicht in je financiële situatie en bevat voor een groot deel automatisch berekende overzichten, maar ook een aantal cellen waar je zelf gegevens moet invoeren. Beide worden hieronder toelicht:

Zelf invoeren (deze cellen zijn lichtgrijs gekleurd):

• Beginsaldo: dit moet je zelf invullen, omdat alleen jij dit kunt weten.
• Gewenste spaar- en beleggingsdoelen: dit is optioneel, maar handig als je doelen voor jezelf wilt stellen.

Automatische berekeningen:

• Eindsaldo: het bedrag wat er overblijft na je inkomsten en uitgaven.
• Verschil in euro’s en procenten: hoeveel je saldo is veranderd.
• Voorspelde eindbalans. dit is gebaseerd op je gemiddelde inkomsten en uitgaven.
• Spaarpercentage: het percentage van je inkomsten dat je hebt gespaard.
• Beleggingspercentage: het percentage van je inkomsten dat naar beleggingen is gegaan.
• Jaaroverzicht per categorie: inkomsten en uitgaven per jaar, ingedeeld in categorieën (deze kun je eventueel aanpassen).
• Samenvatting per maand: een handig overzicht van je totale inkomsten, uitgaven en saldo per maand.
• Spaaroverzicht: voer een spaardoel in en zie automatisch hoeveel je per maand hebt gespaard en of je je doel hebt behaald.
• Beleg overzicht: Werkt op dezelfde manier als het spaaroverzicht, maar dan voor beleggingen.

Grafieken:

• Uitgaven per categorie: zorgt voor visueel inzicht in waar je geld naartoe gaat.
• Spaaroverzicht: een visuele weergave van je spaardoelen en daadwerkelijke besparingen.
• Beleg overzicht: laat zien hoeveel je hebt belegd.

Hieronder zie je een voorbeeld van hoe dit template eruit ziet:

Werkblad ‘maand’:

Elke maand heeft een eigen tabblad waarin je eenvoudig je inkomsten en uitgaven kunt bijhouden. Per transactie vul je de volgende gegevens in:

• De datum van de transactie
• Een omschrijving (optioneel)
• Een categorie (selecteren uit een keuzelijst)
• Het bedrag

Er is ruimte voor 250 inkomsten en 250 uitgaven per maand, met de mogelijkheid om dit eenvoudig uit te breiden.

Wat heb je nodig?

Je hebt Microsoft Excel nodig om dit template te gebruiken. Dit template is gemaakt en getest in Excel 365. Dit is de nieuwste versie van Excel (vergelijkbaar met Excel 2024).

Er wordt gebruik gemaakt van relatief eenvoudige functies en tabellen, waardoor het template ook werkt in oudere versies van Excel, zoals Excel 2021. Nog oudere versies werken waarschijnlijk ook, maar dit kan ik niet garanderen omdat ik dit niet meer actief kan testen.

Het is mogelijk dat het template ook werkt in andere spreadsheetprogramma’s (zoals Google Sheets of LibreOffice Calc), maar dit is op dit moment niet expliciet getest. De opmaak kan anders worden weergegeven en sommige onderdelen (zoals Excel tabellen) werken mogelijk niet zoals bedoeld. Daarom raad ik aan om het template in Excel te gebruiken, maar je staat natuurlijk vrij om het zelf te proberen.